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Bilanzanalyse

  • BASPP - das Bilanzanalysesystem zum Rating von Firmenkunden mit Planungs- und Prognosefunktionalität

    - für Sparkassen und Kreditinstitute -

     

    Mit Einführung von Basel II wird es für Sparkassen und Kreditinstitute unabdingbar sein, transparente Unternehmensdaten - insbesondere die des Mittelstandes - vorliegen zu haben. Die Möglichkeit, Planungsszenarien zu entwerfen, wird helfen, die bestmögliche Bonität zu erreichen und die Ausfallwahrscheinlichkeit zu minimieren. Somit unterstützt Sie BASPP, das zu hinterlegende Eigenkapital und die entsprechenden Kreditrahmenbedingungen positiv zu beeinflussen.


    BASPP wurde mit der Kreissparkasse Herzogtum Lauenburg in Ratzeburg 1998 konzipiert und ist seitdem erfolgreich im Einsatz.

     

     

  • dot Ziele

    BASPP unterstützt Sie bei der Umsetzung folgender Ziele:

    Kundennahe Beratung durch Planung & Prognose

    Risikominimierung

    Ermittlung wertvoller Informationen für den Produktverkauf

    Aufzeigen der Auswirkung von unternehmerischen Entscheidungen auf Ergebnis und Liquidität

    Sensibilisierung des Kunden für einen Planungsprozess in seinem Unternehmen

    Steuerungsimpulse für den Kunden

    Verbesserung des Kundenratings durch Jahresplanung

    Verbesserung des Sparkassenratings durch bessere Kundenratings

    Wettbewerbsvorteil gegenüber anderen Mitbewerbern

    Unterjährige Überwachung der Entwicklung kritischer Unternehmen

     

  • BASPP setzt sich aus zwei grundlegenden Anwendungsbausteinen zusammen. Zum einen aus dem Bilanzanalysesystem zur Verwaltung der Bilanzdaten mit Ratingfunktionalität, zum anderen aus dem Planungs- und Prognosebereich.

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    dot Bilanzanalysesystem mit Firmenrating (BAS)

    Der Programmteil zur Verwaltung der Vergangenheitsdaten und deren Bewertung umfasst folgende Module und Funktionen:

    . Verwaltung von Stammdaten

    Kundeninformationen, Filialen, Firmenkundenbetreuer, Steuerberater und Branchencodes

    . Verwaltung von Bilanzen

    übersichtlich dargestellt auf einzelnen Karteikarten für Basisdaten, Erfolgsrechnung, Aktiva, Passiva, Kennzahlen, Institutsbewertung (Rating), Kreditrisiko, Bewegungsbilanz

    . Auswertungen

    Bestandsliste für Firmenkundenbetreuer, Branchenvergleich, Statistik und Anforderungsliste nach §18 KWG

    . Weitere Funktionalität

    Konsolidierung mehrerer Bilanzen zu einer Gesamtbilanz
    Anbindung an das Data Warehouse der Firma IDSystems, Berlin
    Unterlagenanforderung nach §18 KWG

     

    dot Planung und Prognose (PP)

    Im PP-Bereich können Sie Planungsszenarien entwerfen. Dabei stehen Ihnen mehrere Planungsarten und Berechnungen zur Verfügung.

    . Ertragsplanung

    Für die Ertragsplanung werden Bilanzdaten aus dem Analysebereich übernommen. Für die Planung kann ein Ziel-Betriebsergebnis vorgegeben werden. Für jede Position innerhalb der Ertragsplanung ist dann ersichtlich, in welchem Maße die Position verändert werden muss, um das Ziel-Betriebsergebnis zu erreichen.

    . Umsatzplanung

    In der Umsatzplanung können die GUV- oder Plandaten monatlich betrachtet und angepasst werden. So können Sie auch saisonale Abhängigkeiten berücksichtigen.

    . Liquiditätsplanung

    In der Liquiditätsplanung ersehen Sie u.a., welche Auswirkungen Kreditoren- und Debitorenlaufzeiten auf die Liquidität des Kunden haben.

    . BWA-Abgleich mit Abweichungsmatrizen

    Im BWA-Abgleich können Sie im Verlauf eines Jahres die Plandaten durch BWA- Daten ersetzen und somit einen der Realität angepassten Blick auf das geplante Finanzjahr haben. Die Abweichungsmatrizen geben einen reinen Überblick über die monatlichen Abweichungen von Plan- und Ist-Daten - prozentual und per Betrag.

    . Finanzstromanalyse

    In der Finanzstromanalyse werden die Änderungen des Kapitalbedarfs den Zuflüssen von aufeinanderfolgenden Jahren gegenübergestellt.

    . Ermittlung der Kapitaldienstgrenze

    Für die Kapitaldienstgrenzberechnung können Sie Analysedaten heranziehen oder eine Ertragsplanung als Grundlage nehmen.

    Obige Planungen (bis auf die Finanzstromanalyse) können auch für nicht im System geführte, potentielle Neukunden durchgeführt werden.

     

  • dot Generelle Funktionalität von BASPP:

    . Handhabung verschiedener Benutzergruppen und Zugriffsberechtigungen

    . Ausgabe auf Drucker und als PDF, auch grafisch - u.a.

       Diagramme aus Bilanzdaten

       Darstellung der Kreditlinie

       Vergleich Plandaten mit BWA-Daten

    . Navigator zur schnellen Navigation zwischen Bilanzen und Planungen

     

  • BASPP ist seit 1998 bei der Kreissparkasse Herzogtum Lauenburg im Einsatz und erfährt eine permanente und umfassende Weiterentwicklung - in 2006 Erweiterung um den Planungs-und Prognosebereich. BASPP kann für jeden Kunden individuell angepasst werden.

     

     

    dot Demo im Echtbetrieb

    Wenn Sie Interesse an einer Vorführung im Echtbetrieb haben, können Sie sich direkt an Herrn Scheibner im Hause der Kreissparkasse wenden.

     


    BackOffice-Center
    Herr Jörg Scheibner
    Grambeker Weg 147 - 23879 Mölln
    fon 04542 / 839-500 - fax 01801 22 33 12
    Joerg.Scheibner@KSK-Herzogtum-Lauenburg.de
    www.ksk-ratzeburg.de

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  • dot Ihre Ansprechpartner für Vertrieb & Entwicklung

    Nutzen Sie die Möglichkeit, in einem persönlichen Gespräch mehr über BASPP zu erfahren.


    simplex Logo   Michael Schröder

    FSV Logo   Bernd Vonhoff

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  • dot Informationen als PDF

    Kurzbeschreibung BASPP